方正证券,泰康资产,嘉实基金,华泰资管,圆信永丰

1、请介绍公司2023年上半年经营情况。

答:2023年上半年,公司实现营业收入65.26亿元,其中不良资产管理、融资租赁、投资管理三大主业的营业收入合计33.39亿元,同比增长8.15%;实现归母净利润14.63亿元,同比增长10.36%,扣非归母净利润13.96亿元,创同期历史新高,净资产收益率5.29%,同比提升0.13个百分点,经营业绩稳健增长。

2、请介绍公司绿色业务转型的情况。

答:公司深入推进绿色业务转型,2023年上半年聚焦光伏、新能源车等绿色领域,持续加大绿色投放力度,新增绿色业务投放106亿元,占新增投放比例52%,同比增长26%。一是战略管理方面,将绿色低碳理念融入公司战略管理,明确提出打造绿色金融体系的战略目标,从战略层面引领绿色转型发展。二是业务产品方面,围绕绿色产业客户提供包括绿色租赁、绿色投资、绿色资管、绿色期货等一系列综合绿色金融服务,满足客户融资租赁、股权融资、原材料期货套保等需求。三是融资方面,上半年结合绿色转型推进绿色投融联动,落地绿色ABS、专项贷款等绿色融资34亿元,实现从绿色投放到绿色再融资的全链条覆盖。四是风险管理方面,将绿色环保等ESG指标融入风险管理体系,制定风险政策支持绿色产业发展,优化区域、品种、客户、行业投放结构,引导业务逐步向绿色领域聚焦。

3、公司各业务板块之间是如何开展业务协同的?

答:公司充分发挥多元金融业务体系的协同能力,综合各项业务的特点和优势,为客户提供综合金融服务,构建产业协同生态圈。2023年上半年,公司与多家大型头部企业达成战略合作,并统筹组织各业务板块协同助推业务转型。在新能源领域,越秀产投投资了多个新能源汽车、光伏产业链上下游企业,越秀租赁新能源业务新增投放30.08亿元,同比增长1,677.04%。越秀租赁和越秀产投协同落地“投租联动”模式,与光伏头部企业合作设立新能源基础设施投资基金,开展光伏资产收购、合作运营、设备租赁等一系列服务,打造公司级综合金融产品。

4、2023年上半年越秀租赁业务投放的方向是哪些?在风险管理方面采取了哪些措施让不良率保持较低水平?

答:2023年上半年,越秀租赁新增投放149.58亿元,投资主要集中在新能源、城市基建、环保水务等领域。新能源投放快速增长,上半年投放占新增投放的比例为20.11%,比重日益提高。

2023年6月末,越秀租赁信用资产不良率下降至0.35%,较2022年12月末下降0.10个百分点,资产质量进一步提高。一是主动提升客户层级,投资区域向广东、江苏、浙江等区域进一步聚焦。二是加强监测预警,依托“定期监测+专项监测+实时预警”的风险监测和预警体系,主动定期、动态扫描存量客户风险,不断强化全面风险管理。三是强化科技赋能,持续升级迭代业务系统和风险管理系统,有效提升数字化风险管控能力,2023年上半年完成光伏看板系统建设,同时进一步完善业务系统,实现光伏业务全生命周期数字化覆盖,包括农户进件审批、光伏设备安装监控、电站发电情况监测、农户租金支付等业务环节,目前监测范围已覆盖所有光伏电站,可实时观察各电站运行情况。

5、投资管理业务2023年上半年新增投资主要分布在哪些行业?有哪些经营策略?

答:2023年上半年,越秀产业基金新增投放24.59亿元,包括权益类投资和固定收益类投资,其中权益类投资主要聚焦新能源、生物医药、半导体等行业;固定收益类投资投向主要为围绕信贷类、不良信贷类、基础设施类资产ABS的次级档份额。

越秀产投一是坚持与航天、汽车、集成电路、媒体、人工智能等行业的头部企业加强合作,巩固壮大产业联盟。2023年上半年,越秀产业基金以战略客户为中心,持续深化与新能源汽车、光伏等行业战略级客户互动,完成多个优质投资项目;二是坚持长期价值投资理念,以投研带动投资、投后管理和退出,投研团队对宏观环境、产业趋势、资本市场、监管变化和细分赛道发展情况进行研判,为投资工作提供强有力的支撑和指导。

说明:接待过程中,公司接待人员与投资者进行了充分的交流与沟通,严格按照《上市公司信息披露管理办法》等有关规定,保证信息披露的真实、完整、及时、公平。没有出现未公开重大信息泄露等情况,同时已按深交所要求签署调研《承诺函》。