兴业证券

一、公司将如何布局跨境理财通业务?

答:公司作为扎根粤港澳大湾区的全国性大型证券公司,密切关注大湾区改革创新动向,积极申请跨境理财通试点资格,做好相关准备。财富管理是公司的传统优势业务,在客户基础、服务经验等方面具有优势,公司将抢抓跨境理财通试点机遇,加快布局,推动财富管理业务提质增效。一是持续优化服务水平。截至2023年底,公司在大湾区内地9地市共设置56家营业网点,占公司营业网点数的近1/4,实现大湾区内地9地市全覆盖,广泛分布意味着公司能够更好地服务不同地区客户的跨境理财需求,为客户提供更加便捷和全面的服务。公司在大湾区内地9地市共有投资顾问1200余名,占公司投资顾问总数的近1/3,在资产配置及服务领域具有丰富的经验。未来将整合现有的经纪业务资源,利用公司在财富管理和机构业务方面的专业优势,创新服务模式以适应跨境理财通的新要求。

二是持续丰富产品货架。公司将持续扩大普惠金融优质产品供给,通过财富管理业务专业买方投顾团队,搭建海外市场研究体系,持续提升跨境产品研究服务能力,挖掘各类客户服务需求,为南向通和北向通客户提供专业化、差异化、个性化的投资选择,并持续做好客户陪伴。国信香港将根据大湾区居民资产多元化配置需求引入香港优质产品,持续改进客户体验,同时,也将在香港市场深耕细作,为北向通客户跨境投资内地产品提供便利。

三是持续做好数字金融大文章。公司将通过加大金融科技的投入,升级技术平台,以支持跨境理财通业务的高效运作。通过提升交易系统的稳定性和交易效率,加强线上服务和精细化运营,纵深打造数字生态,推进平台迭代升级,提升客户体验。扩大跨境理财通业务相关的资讯工具类产品供给,通过投资者教育和市场推广活动,提高客户对跨境理财通业务的认识和理解,引导客户进行理性投资,树立长期投资理念。

公司将按照监管部门的统一安排,积极参与跨境理财通试点,为投资者提供贴心服务。

二、请介绍公司财富管理业务的获客情况

答:公司财富管理业务的获客途径包括线下网点、线上平台和银行。线上渠道获客总数在公司总体新增的占比持续提高,获客质量不断提升,对财富管理业务代买收入的提升已发挥越来越重要的作用。

三、请介绍公司资产管理业务2023年实现收入增长较快的原因

答:2023年,公司资管业务坚持“立足长远,聚焦投研”的战略方向,聚焦主动管理,全力打造投研、销售和产品三大支柱,高质量发展动能不断凝聚,取得了较好的经营成绩。

一是经营指标更加优异,2023年公司资管业务规模1,551亿,同比增长约15%,实现手续费净收入4.96亿,较2022年大幅增长54%。

二是投资策略更加丰富,在做好固收、权益等传统优势策略基础上,根据客户需求适时推出衍生品等相关策略的产品,为资管业务未来发展打造了新的增长点。

三是市场布局更加完善,与多家银行机构、互联网及第三方平台深入合作,销售渠道和客户覆盖面进一步扩大。

四是经营效能更加凸显,重点资管产品规模持续提升,业务质量和创收能力显著增强。

四、请问公司是否会开展中期分红?

答:为践行以“投资者为本”的上市公司发展理念,进一步提升投资者获得感,公司董事会已提请2023年度股东大会同意公司董事会按照中国证监会《上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红》等规定及《公司章程》,研究制定2024年中期分红方案,相关议案已经2023年度股东大会表决通过。

一、产能信息及产能释放进度

根据国信证券的调研记录，公司在大湾区内地9地市共设置56家营业网点，占公司营业网点数的近1/4。截至2023年底，公司在大湾区内地9地市实现全覆盖。此外，公司共有投资顾问1200余名，占公司投资顾问总数的近1/3。

产能释放进度方面，公司计划持续优化服务水平、丰富产品货架和做好数字金融大文章。通过加大金融科技投入，升级技术平台，提升交易系统稳定性和交易效率，加强线上服务和精细化运营，纵深打造数字生态，推进平台迭代升级，提升客户体验。

二、未来新增长点

公司未来新的增长点主要集中在财富管理业务、跨境理财通业务以及资产管理业务。在财富管理业务方面，公司将持续优化服务水平、丰富产品货架和做好数字金融大文章。在跨境理财通业务方面，公司已经申请了试点资格，并做好相关准备，有望抓住这一政策机遇，推动财富管理业务提质增效。在资产管理业务方面，公司将继续聚焦投研战略方向，推出更多丰富的投资策略，扩大市场布局，提升经营效能。

三、国内外竞争情况及国产替代空间

在国内市场方面，公司作为扎根粤港澳大湾区的全国性大型证券公司，具有较强的竞争优势。在海外市场方面，公司正积极申请跨境理财通试点资格，有望抓住政策机遇，拓展海外市场。此外，随着国内资本市场的不断开放，国产替代空间有望进一步扩大。

四、行业景气情况

当前，国内经济形势总体稳定，但仍面临一定的下行压力。在这个背景下，证券行业的景气程度受到一定影响。然而，随着资本市场改革的深入推进以及政策利好因素的出现，证券行业的景气度有望逐步回升。

五、公司销售情况

报告中提到，公司在大湾区内地9地市共设置56家营业网点，占公司营业网点数的近1/4。此外，公司共有投资顾问1200余名，占公司投资顾问总数的近1/3。从这些数据来看，公司的线下销售网络较为完善。同时，线上渠道获客总数在公司总体新增的占比持续提高，获客质量不断提升。

六、公司成本控制

报告中并未提及具体的成本控制措施和方法。但从整体来看，公司在大湾区内地9地市共设置56家营业网点，占公司营业网点数的近1/4。这表明公司在成本控制方面有一定的规划和布局。

七、产品定价能力

报告中并未提及公司的定价能力。但从整体来看，公司在财富管理业务方面具有专业优势和丰富的经验，有望通过提供专业化、差异化、个性化的投资选择来提升产品定价能力。

八、商业模式

公司的商业模式主要是通过提供财富管理、资产管理等金融服务，为客户提供专业的投资建议和优质的服务。报告中提到，公司将抢抓跨境理财通试点机遇，加快布局，推动财富管理业务提质增效。此外，公司还将积极参与跨境理财通试点，为投资者提供贴心服务。

九、坏账情况及分红计划

报告中并未提及公司的坏账情况。关于分红计划，报告提到，公司董事会已提请2023年度股东大会同意研究制定2024年中期分红方案。这表明公司在分红方面有明确的规划和安排。

十、研发投入及规划

报告中并未提及具体的研发投入和规划。但从整体来看，公司在资管业务方面坚持“立足长远，聚焦投研”的战略方向，高质量发展动能不断凝聚。此外，公司还将加大金融科技投入，提升技术平台水平。

十一、护城河体现及竞争优势

报告中并未提及公司的护城河体现和竞争优势。但从整体来看，公司在粤港澳大湾区拥有较强的竞争优势和市场地位。此外，公司在财富管理业务、资产管理业务等方面也具有一定的竞争优势。

十二、产品名称及依赖的原材料

报告中并未提及具体的产品名称和依赖的原材料。但从整体来看，公司在财富管理、资产管理等领域提供多种产品和服务。此外，公司在跨境理财通业务方面也将充分利用现有的经纪业务资源和香港优质产品。

十三、题材及风险点

报告中提及的主要题材包括跨境理财通、财富管理、资产管理等。在风险点方面，主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。